Su quali azioni dovresti investire domani?
Tutto dipende che cosa intendi per “domani”. La ricerca di un investimento “facile e veloce” è più simile ad entrare in un casinò che a un vero investimento. Per capire su quali azioni investire non è sufficiente leggere qualche articolo di giornale o il parere di un paio di analisti.
“Per la maggior parte del tempo le azioni sono soggette a fluttuazioni irrazionali ed eccessive in entrambe le direzioni come conseguenza della tendenza della maggior parte delle persone di scommettere e fare speculazione… di lasciarsi trascinare da speranze, paure e avidità.” – Benjamin Graham
L’investimento vero è basato sulla conoscenza: hai capito qualcosa prima della maggioranza. Allora ti è possibile prendere una posizione sul mercato prima che il mercato valuti le azioni di un’azienda correttamente.
“Scommettere va bene, a patto di essere il banco.” – Elon Musk
Come puoi, quando investi, essere il banco? Un piccolo investitore non ha gli strumenti per “battere il mercato” giocando sulla stessa scacchiera delle grandi banche di investimento, ma può diventare il banco tramite la conoscenza approfondita dell’azienda in cui sta investendo.
Iscriviti alla Newsletter, ricevi un MiniBook gratuito!
Su quali azioni investire domani e per i prossimi anni?
Benché ritorni rapidi facciano gola e stuzzichino la nostra avidità, grandi imprenditori come Warren Buffett non scommettono affatto. Scelgono accuratamente le aziende in cui investono. Si chiedono: quale sarà la prossima Apple? Quale azienda sarà ancora qui fra cinquant’anni? Quale azienda ha la potenzialità di moltiplicare il mio investimento per 10? Provano i prodotti, leggono le lettere agli azionisti, ascoltano le teleconferenze e le interviste, studiano l’industria e i risultati trimestrali, cercano di fare una valutazione oggettiva.
La differenza tra andare a Las Vegas e investire è la conoscenza di in cosa stai investendo.
Il ticker che sale e che scende giornalmente distrae dalla realtà dell’azienda: ci si butta su un titolo solo perché sta salendo, per poi vederlo scendere, andare in panico e vendere, per poi magari vederlo risalire qualche mese più tardi.
L’unico modo per “essere il banco”, o perlomeno aumentare le probabilità di esserlo, è sapere come valutare davvero un’azienda, riconoscere presto quelle che diventeranno i prossimi giganti, investire e poi avere la pazienza di veder realizzarsi le potenzialità che avevamo riconosciuto.
Se avessimo investito in…
È importante distinguere l’investimento vero e proprio dalla speculazione, i soldi che mettiamo in un’azienda perché pensiamo che possa fare molto bene negli anni a venire e i soldi con cui compriamo le azioni di un’azienda perché seguiamo i movimenti del mercato, ma della quale sappiamo poco o nulla.
Chi investe su periodi di tempo brevi, pochi mesi, settimane, o addirittura entra ed esce da una posizione nel giro di una giornata, non sta facendo reale investimento e sarà poco interessato a conoscere davvero le aziende. Il gioco è sul titolo azionario e su quello soltanto.
Per capire su quali azioni investire e vederle crescere nel giro di anni, con l’obiettivo di vedere l’investimento aumentare di 10 volte e anche più, non si può fare altro che riconoscere il vero, intrinseco valore di un’azienda e delle sue potenzialità future.
Se avessi investito 1000 euro in Amazon nel 1997 e, in tutti questi anni, tra alti e bassi, non avessi fatto nulla, oggi avresti oltre 1 milione di euro! Se avessi investito 1000 euro in Apple nel 2010 oggi avresti oltre 10 mila euro.
Su quali azioni investire per aumentare di 10 volte i tuoi soldi
Occasioni come Amazon, Apple, Google o Alibaba sono rare. Non solo, molti investitori cadono nell’errore del “senno di poi”, cioè pensano che sia possibile predire il mercato perché qualcuno è riuscito a farlo, o perché loro ci sono riusciti in passato, senza capire la differenza tra reale abilità e fortuna. Se prendere la decisione giusta dipende dal conoscere il futuro, qualunque decisione prendiamo è in realtà casuale, anche se porterà a una “vincita”.
La fortuna è sempre in gioco, perché non si può mai essere certi di qualcosa al 100%, ma l’abilità di vedere i segni premonitori di una grande azienda nelle sue prime fasi ti permetterà di andare a Las Vegas ed essere il banco invece che il pollo. Non vincerai sempre, ma farai meglio della maggioranza.
Informarsi e studiare i propri investimenti implica volontà di imparare, leggere e passare tempo a informarsi. Il che è naturale. I soldi non vengono mai gratuitamente, a meno di essere fortunati, ma allora stai mettendo i tuoi soldi in una slot machine.
“Il rischio viene dal non sapere quello che stai facendo.” – Warren Buffett
I segni premonitori di una grande azienda del futuro
Dunque, che cosa devi osservare in un’azienda per capire su quali azioni investire domani?
Mettiamo che un’azienda si quoti in borsa. È quella giusta su cui investire? È una buona azienda ma nulla di eccezionale? O ha la potenzialità di crescere di 10 volte nei prossimi 5-10 anni? O magari di 100 volte?
Nota come crescite nella valutazione di questo tipo non si possono ottenere investendo solo per qualche mese, è normale che richiedano anni. Per tenere i tuoi soldi in un titolo per anni devi avere la sicurezza di aver investito in un’azienda con grandi potenzialità. Le azioni di un’azienda possono fluttuare molto ed è facile perdere di vista la foresta a furia di guardare un singolo ramo.
“Investi solo in business che capisci.” – Warren Buffett
Ecco allora 4 principi di fondo per aumentare le tue probabilità di capire in quali azioni investire.
Ciascuno di questi principi è basato sull’accesso alle informazioni e, nell’era di Internet, le informazioni sono a tua portata, se vuoi andarle a cercare.
1. La rivoluzione di un grande mercato
Quando cerchi di capire in quale azienda investire domani, osserva:
- La potenzialità di rivoluzionare un mercato.
- Le dimensioni del mercato.
Le aziende consolidate sono investimenti a basso rischio, a patto che la rispettiva industria non venga scossa da una rivoluzione, come accadde ad aziende come Kodak o Blockbuster. Ma aziende con la potenzialità di crescere di oltre 10 volte non sono quelle che continuano a fare ciò che hanno sempre fatto, sono quelle che entrano sul mercato con un’innovazione.
È anche importante anche che l’azienda si affacci a un mercato di grandi dimensioni, o che sarà di grandi dimensioni, perché altrimenti non avrà lo spazio per far crescere le entrate e quindi il profitto.
Ti aiuterà anche avere una buona comprensione dei trend macroeconomici. Se sai che il mondo si sta spostando in una particolare direzione, ti sarà più facile identificare quale azienda oggi di nicchia potrebbe crescere esponenzialmente e diventare dominante in futuro. Ogni prodotto rivoluzionario parte come prodotto di nicchia.
2. Un prodotto e un servizio eccezionali
Un’azienda su cui investire deve avere un prodotto o un servizio nettamente migliori rispetto a quelli esistenti e, molto importante, deve avere l’abilità di mantenere quella superiorità nel tempo, vuoi perché possiede una tecnologia non facile da copiare, vuoi perché la sua superiorità è data da una struttura aziendale e culturale differente, vuoi perché l’azienda continua a innovare e dunque mantiene il vantaggio anche all’avanzare della concorrenza.
Il segnale che un’azienda possiede un prodotto di questo genere è la presenza di clienti e consumatori che amano il prodotto alla follia, che sono disposti a mettersi in fila davanti ai negozi per essere i primi ad acquistare il prodotto e tifano per il successo dell’azienda come fosse una questione personale.
Non è facile ideare un prodotto o un servizio che la gente ami davvero e spesso è possibile solo attraverso la presenza di un’innovazione che rende il prodotto unico.
3. Un’esecuzione formidabile
Avere un’opportunità è una cosa, avere le capacità per coglierla è un’altra. Per capire in quali azioni investire per il domani, devi studiare le persone che guidano l’azienda. Devi, come si dice, “conoscere i tuoi polli”.
La capacità di esecuzione è fondamentale. Man mano che cresce, l’azienda comincerà ad occupare mercati affini e a competere con aziende consolidate con un brand già esistente. Un’azienda giovane e più piccola non può affrontare una multinazionale consolidata e batterla se non attraverso un’eccellente esecuzione.
Una buona idea dunque non è sufficiente, serve poi la bravura nell’esecuzione. L’esecuzione dipende interamente dalle persone che dirigono l’azienda. Da loro dipendono non solo le decisioni strategiche, non solo la capacità di tenere duro e affrontare le emergenze, ma anche la creazione di una cultura aziendale vincente che si mantenga nel tempo.
Chiediti: chi sono le persone chiave nell’azienda che stai valutando per un investimento? Che cosa hanno fatto in passato? Di cosa sono convinti? Quali sono le loro motivazioni? Quali sono i loro punti di forza e il loro punti deboli?
4. Un percorso chiaro verso una valutazione 10 volte più alta
Se non esiste una visione chiara, non esiste alcuna possibilità. Investi in aziende che hanno un piano per crescere che sia chiaro e composto di obiettivi specifici.
Leggi i risultati passati e recenti dell’azienda, valuta i loro piani e su questa base fai delle proiezioni finanziarie per i prossimo 5-10 anni. Ricorda che non si investe per il presente, si investe per il futuro.
In certi casi, in una situazione statica, il futuro è simile al presente, ma in altre situazioni il futuro potrebbe essere fondamentalmente diverso dal presente. Ed è qui che si concentrano le incognite, così come le opportunità.
Ciò che conta dunque non sono i risultati presenti, ma quelli che pensi saranno i risultati futuri in termini di:
- Volume di vendite.
- Introiti.
- Margini.
- Profitti.
- Multipli.
Non puoi semplicemente seguire ciò che la gente dice. Devi fare le tue proiezioni basate su ricerche accurate e reale conoscenza. Se le tue proiezioni sono in linea con quello che l’azienda pensa di poter fare, è un ottimo segnale. Se scegli di investire nell’azienda in questione, devi verificare al passare del tempo che l’azienda stia effettivamente seguendo quella strada o se non devi invece correggere le tue aspettative.
Ricorda che la responsabilità dei tuoi investimenti e dei tuoi soldi è tua e tua soltanto… Spero che questo articolo ti sia stato utile!
Iscriviti alla Newsletter e ricevi un MiniBook, è gratis!
Ti potrebbero anche interessare questi articoli:
Bias cognitivi – 10 ragioni per cui perdi negli investimenti
I soldi non fanno la felicità… o forse sì
Vuoi sapere altro?
Il MiniBook “Dollarlogic – Rischio e rendimento degli investimenti” racconta di come puoi fare per essere più persuasivo.
Rischio non equivale a rendimento. Questo è il messaggio di “Dollarlogic”. Maggiore rischio non significa maggiore successo, né nelle relazioni personali, né quando state guidando la macchina, né in alcun aspetto della vita, e allora perché dovrebbe essere diverso quando si gioca in borsa o si valuta il rischio di un investimento? Andy Martin, veterano di Wall Strett, spiega ciò che è davvero il rischio e perché prevedere il vostro futuro è più importante che prevedere il futuro delle borse finanziarie. Vi mostreremo come e perché fare importanti cambiamenti nel nelle vostre strategie di investimento, che porteranno a miglioramenti alla vostra vita e al vostro retaggio.
Puoi scaricare un MiniBook gratuito e iscriverti alla nostra Newsletter su www.inbreve.biz
Cosa facciamo a InBreve?
Aiutiamo chi vuole migliorarsi nella professione e nella vita, ma non ha tempo. Prendiamo libri di business e di self-help non ancora arrivati in Italia e li concentriamo in MiniBook: in 15-20 minuti avete le informazioni di 6-7 ore di lettura. Motivazione, marketing, management, vendite, negoziazione e carriera: se può aiutare a migliorarsi ce ne occupiamo!
Ti potrebbero interessare anche questi MiniBook:
Investire nel domani significa investire in modo intelligente le proprie risorse. L’autore di questo libro è stato licenziato a 24 anni e ha dovuto trovare rapidamente nuove risorse. All’età di 34 anni aveva moltiplicato per mille le sue limitate risorse iniziali e aveva investimenti multi milionari. L’investimento delle proprie risorse economiche deve essere fatto con una logica ben precisa. In questo Minibook spieghiamo come sfruttare tutte le risorse a vostra disposizione per costruirvi un futuro migliore, come evitare le trappole emotive che portano tanti investitori a prendere decisioni fatali, come affrontare la paura di fare passi importanti e come sfruttare le migliori opportunità.
Frugal Isn’t Cheap – Come risparmiare soldi ogni giorno ed essere ugualmente soddisfatti
Come risparmiare soldi ogni giorno e allo stesso tempo sentirsi soddisfatti? Risparmiare soldi è vissuto come una rinuncia, ma spesso risparmiare soldi rappresenta qualcosa di più: trovare il giusto equilibrio che ci permette di ottenere il meglio non solo per oggi, ma anche per il domani. Non è dunque una rinuncia, ma la nostra capacità di gestire le nostre risorse. È giusto fare attenzione alle spese, la stabilità finanziaria è più importante di qualunque moda costosa e stravagante. La via per una gestione corretta delle proprie finanze non sta né nella stravaganza, né nell’austerità e nella rinuncia, ma nella responsabilità.
0 commenti a “Su quali azioni investire domani – 4 principi per fare 10x”